L’adeguata verifica della clientela rappresenta uno dei principali presidi della disciplina antiriciclaggio. Gli approfondimenti riguardano identificazione e verifica dell’identità, valutazione del rischio, controllo costante del rapporto e obblighi rafforzati o semplificati.
Di Annamaria Gallo — Ogni anno Europol fotografa lo stato del crimine organizzato nel ciberspazio europeo con il suo Internet Organised Crime Threat Assessment – IOCTA. L’edizione 2026, intitolata “The evolving threat landscape. How encryption, proxies and AI are expanding cybercrime”, non si limita a registrare…
Di Annamaria Gallo — Il Parlamento Europeo mette a confronto i sistemi antiriciclaggio di UE, USA, Regno Unito, Giappone e Singapore. Emerge un quadro di convergenza formale e divergenza sostanziale che interroga l’efficacia globale dei presidi AML.
Di Annamaria Gallo, Esperta in Antiriciclaggio — Negli ultimi anni il tema dei finanziamenti assistiti da garanzia pubblica ha assunto una rilevanza crescente nel sistema giuridico e finanziario. Tale centralità è emersa con particolare evidenza durante la fase emergenziale connessa alla pandemia da Covid-19, quando il legislatore ha introdotto…
Di Maurizio Tidona, Avvocato — Per una banca il KYC non è solo un adempimento di adeguata verifica, ma un presidio di governo del rischio antiriciclaggio che deve reggere sul piano probatorio. Quando il dato è carente, non aggiornato o messo in discussione, la banca non perde soltanto informazioni: perde anche la capacità di…
Di Maurizio Tidona, Avvocato — La questione della titolarità effettiva nelle catene partecipative è destinata a diventare, nei prossimi anni, uno dei principali punti di frizione tra prassi bancarie consolidate, chiarimenti nazionali e diritto europeo direttamente applicabile. Non tanto per la complessità tecnica del tema, quanto…
Di Michele Trifiletti – Senior Officer and MLRO — L’obbligo di suddividere l’attività in linee di business “rilevanti” è sancito dalle Disposizioni della Banca d’Italia (BI) in materia di organizzazione e controlli interni AML (Parte Settima, Sezione III), in attuazione del D.Lgs. 231/2007 (artt. 15 e 16) e delle Direttive europee (IV e V Direttiva…
Di Annamaria Gallo, Esperta in Antiriciclaggio — L’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia (UIF) e la Banca d’Italia hanno recentemente pubblicato una serie di studi che gettano nuova luce su uno dei fenomeni più insidiosi per l’economia italiana: l’infiltrazione della criminalità organizzata nelle imprese legali e il conseguente…
Di Gianluca Corradin — L’Autorità Bancaria Europea (EBA) ha emanato nel maggio 2020 le Linee guida per la concessione e il monitoraggio dei prestiti (Guidelines on loan origination and monitoring EBA/GL/2020/06), con l’obiettivo di fissare regole chiare per la governance del credito, le modalità di istruttoria, la qualità…
Di Annamaria Gallo, Esperta in Antiriciclaggio — L’introduzione del Codice della crisi d’impresa e dell’insolvenza ha rafforzato in maniera significativa il dovere dell’imprenditore di adottare un assetto organizzativo, amministrativo e contabile adeguato alla natura e alle dimensioni dell’impresa. Tale principio trova fondamento nell’articolo…
Di Annamaria Gallo, Esperta in Antiriciclaggio — Le criptovalute hanno rivoluzionato il mondo finanziario, introducendo nuovi strumenti e modelli di scambio che sfidano le tradizionali strutture bancarie. Tuttavia, la loro natura decentralizzata e pseudoanonima ha sollevato preoccupazioni in ambito di antiriciclaggio. Per questo motivo, il settore…