La disciplina degli assegni coinvolge banca trattaria, beneficiario, traente e altri soggetti nella circolazione del titolo. Gli approfondimenti riguardano pagamento, irregolarità formali, responsabilità della banca, protesto e principali vicende operative.
Di Maurizio Tidona, avvocato — La procura costituisce uno degli strumenti più frequentemente utilizzati per consentire a un soggetto di compiere atti giuridici in nome e per conto di un altro. Nei rapporti bancari, il suo impiego presenta questioni particolarmente delicate, soprattutto quando i poteri attribuiti al rappresentante…
— La mancata o tardiva comunicazione del preavviso di revoca previsto dall’art. 9-bis della legge n. 386/1990 non esclude l’illecito amministrativo derivante dall’emissione di un assegno rimasto impagato per difetto di provvista. L’applicazione della sanzione prevista dall’art. 2 resta impedita quando…
— La Corte di Cassazione, con l’ordinanza n. 145 del 4 gennaio 2023, ha statuito che all’accertamento dell’usurarietà degli interessi moratori consegue l’applicazione dell’art. 1815 c.c. , comma 2 (“Se sono convenuti interessi usurari la clausola è nulla e non sono dovuti interessi”), di modo che gli…
Di Maurizio Tidona, Avvocato — Se non sia convenuto diversamente, il cliente affidato può utilizzare in più volte il credito, secondo le forme di uso, e può ripristinare la disponibilità concessa con successivi versamenti (art. 1843 c.c.).
— L’art. 9 bis della Legge 386/1990 dispone che la banca trattaria invii obbligatoriamente al traente un preavviso di revoca, nel caso di mancato pagamento, in tutto o in parte, di un assegno per difetto di provvista.
— La Corte di Cassazione, con la sentenza in epigrafe, ha ritenuto che nelle operazioni di anticipazioni su fatture regolate in conto corrente, il concreto mancato riaccredito da parte della banca sul conto corrente ordinario della correntista della somma incassata dal terzo debitore del proprio…
Di Ersilia Sicari — Le segnalazioni nel contesto della Pandemia. Rapporto Annuale 2020. Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Di Maurizio Tidona, Avvocato — Il contratto di conto corrente si scioglie automaticamente con il fallimento del mutuatario (art. 78 L.F.).
Di Emanuela Montanari, Responsabile Antiriciclaggio, Delegato Sos — Mentre a livello internazionale il GAFI segnala l’importanza e la necessita di adottare efficaci presidi di contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo (il 16 dicembre 2020, il GAFI ha pubblicato il report Update: COVID-19-related Money Laundering and Terrorist Financing, per…
Di Maurizio Tidona, Avvocato — Ci riferiamo alla possibilità per la banca di addebitare al cliente voci di spesa relative a servizi prestati in via occasionale, tra i quali rientrano per l’appunto, per quanto qui rileva: