La posizione del beneficiario assume rilievo nei pagamenti, nei titoli di credito, nelle garanzie e in numerose altre operazioni bancarie. Gli approfondimenti riguardano identificazione, legittimazione, pagamento, contestazioni e responsabilità degli intermediari.
Di Maurizio Tidona, Avvocato — La qualificazione penale dell’operazione bancaria dipende ora, in modo diretto, dal rispetto dei divieti e delle restrizioni europee.
Di Michele Trifiletti – Senior Officer and MLRO — Nel panorama in rapida evoluzione dei servizi finanziari digitali, il Verification of Payee (VoP) emerge come un’innovazione cruciale, destinata a rivoluzionare il mondo dei pagamenti. Previsto dal Regolamento (UE) 2024/886, il VoP non solo rafforza la sicurezza contro le frodi, ma si posiziona…
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Il 20 luglio 2021 la Commissione europea ha presentato l’AML Package, composto di quattro proposte legislative, in attuazione del “Piano d’azione per una politica integrata dell’Unione in materia di prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo”, tutte in seguito approvate…
Di Antonio Pezzuto, ex dirigente della Banca d’Italia — Nell’ottobre del 2020 la Banca centrale europea (BCE) ha pubblicato il Report on a digital euro, redatto da una task force ad alto livello, sulla possibile emissione di una valuta digitale di banca centrale (Central Bank Digital Currency, CBDC), ossia una moneta elettronica utilizzabile da famiglie…
Di Lorenzo Ducange — Il filo conduttore, per come affermato dalla giurisprudenza di Cassazione, sembra doversi ritrovare nel predicare l’assenza di soggettività giuridica in capo al fondo e una titolarità formale dei beni in capo alla società di gestione. In realtà , l’importanza di tale ricostruzione è probabilmente…
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Negli ultimi anni si sono intensificate le iniziative delle banche centrali volte a introdurre valute digitali nel circuito dei pagamenti elettronici. Le motivazioni alla base del crescente interesse per le digital currencies appaiono riconducibili: i) al calo nell’uso del contante come mezzo di…
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — L’origine delle cripto-attività (o valute virtuali o criptovalute) risale convenzionalmente al 2008, quando Satoshi Nakamoto, la cui identità è tutt’oggi sconosciuta, ha ideato e realizzato la prima moneta virtuale (bitcoin). Negli ultimi anni il mercato mondiale delle cripto-attività , pur tra alti…
— Prima di esaminare nel merito il ricorso questa Corte ritiene doveroso (in ossequio all’insegnamento delle Sezioni Unite, secondo cui il rigore linguistico è premessa indefettibile nella ricostruzione degli istituti: Sez. U, Sentenza n. 12310 del 15/06/2015) anticipare in quale senso saranno…
— Il contratto di assicurazione sulla vita del mutuatario il quale preveda che, in caso di morte di quest’ultimo, l’indennizzo sia dovuto alla banca mutuante, e nello stesso tempo che il versamento dell’indennizzo estingue il credito residuo della banca verso il mutuatario, senza diritto…
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — In risposta alla crisi economica e sanitaria provocata dalla diffusione del Covid-19, la Commissione europea ha deciso di concedere agli Stati membri la piena flessibilità nell’applicazione della disciplina sugli aiuti di Stato. A questo fine, il 19 marzo 2020 ha adottato un “Quadro di riferimento…