I confidi facilitano l’accesso al credito delle imprese attraverso il rilascio di garanzie e altri strumenti di supporto finanziario. Gli approfondimenti riguardano struttura delle garanzie, rapporti con le banche, escussione e disciplina delle operazioni garantite.
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Il 16 giugno 2022 l’EBA ha pubblicato gli “Orientamenti sulle politiche e le procedure relative alla gestione della conformità e al ruolo del responsabile antiriciclaggio” (EBA/GL/2022/05). Essi sono volti ad armonizzare l’assetto di governance e dei controlli interni in materia di antiriciclaggio…
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Il 13 novembre 2023 la Banca d’Italia ha pubblicato i propri “Orientamenti in materia di valutazione dei requisiti e criteri di idoneità allo svolgimento dell’incarico degli esponenti aziendali delle banche LSI (less significant institutions), degli intermediari finanziari, dei confidi, degli IMEL…
Di Pierluigi Mascaro — La Banca d’Italia autorizza l’accesso al mercato dei soggetti che intendono svolgere attività bancarie e finanziarie riservate e che sono in possesso dei requisiti previsti dalla legge, al fine di perseguire obiettivi di tutela della gestione sana e prudente degli intermediari, nonché stabilità…
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Il 5 maggio 2022 il Dipartimento del Tesoro del Ministero dell’economia e delle finanze (MEF) ha avviato la consultazione due schemi di regolamento relativi ai requisiti di onorabilità e ai criteri di competenza e correttezza dei partecipanti al capitale degli enti creditizi e delle imprese di…
— IL CASO SOTTOPOSTO ALLA S.C.: Una persona fisica è stata sottoposta ad indagine penale per il delitto di cui all’art. 316-bis c.p. (malversazione di erogazioni pubbliche), perché, avendo ottenuto dallo Stato, tramite la garanzia fornita dal Fondo di Garanzia per le PMI, un finanziamento bancario…
— La fideiussione prestata da un cd. “confidi minore, come il Consorzio ricorrente, soc. coop. r.l., iscritto nell’elenco di cui all’art. 155, comma 4 T.u.b. (ratione temporis applicabile ), nell’interesse di un proprio associato a garanzia di un credito derivante da un contratto non bancario, non è…
Di Simone Cerri, , Dottore in Giurisprudenza – Consulente — I consorzi e le cooperative di garanzia collettiva dei confidi rivestono un ruolo importante nel sistema economico italiano, caratterizzato da una grandissima presenza di PMI; infatti esse permettono e facilitano l’accesso al credito proprio delle piccole e medie imprese, oltre che dei liberi…
Di Antonio Pezzuto, ex dirigente della Banca d’Italia — Il 1° agosto 2017 il MEF ha posto in consultazione pubblica lo schema di Regolamento in materia di requisiti e criteri di idoneità degli esponenti delle banche e degli altri intermediari disciplinati dal TUB (istituti di moneta elettronica, istituti di pagamento, confidi e sistemi di garanzia dei…
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Le cambiali finanziarie sono state introdotte nell’ordinamento italiano dalla legge 13 gennaio 1994, n. 43, nell’ambito di un complessivo processo di riforma della normativa in materia bancaria e finanziaria. Come precisato nella relazione di accompagnamento al progetto di legge, obiettivo…
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Il d.lgs. 13 agosto 2010, n. 141, come successivamente modificato e integrato dal d.lgs. 218/2010 (c.d. “Primo Correttivo”) e dal d.lgs. 169/2012 (c.d. Secondo Correttivo”), dando attuazione alla Direttiva 2008/48/CE in materia di credito al consumo, ha realizzato una profonda revisione della…