In questa sezione sono raccolti gli approfondimenti dedicati alle criptovalute e alle loro implicazioni giuridiche, bancarie e finanziarie, con particolare riguardo alla disciplina degli intermediari, ai servizi di pagamento, all’antiriciclaggio, alla vigilanza, ai crypto-asset e alla tecnologia blockchain.
Di Annamaria Gallo — Ogni anno Europol fotografa lo stato del crimine organizzato nel ciberspazio europeo con il suo Internet Organised Crime Threat Assessment – IOCTA. L’edizione 2026, intitolata “The evolving threat landscape. How encryption, proxies and AI are expanding cybercrime”, non si limita a registrare…
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — La nascita, alla fine degli anni Novanta del secolo scorso, delle cripto-attività (o criptovalute) segna una tappa fondamentale nel processo di evoluzione dei pagamenti elettronici. Nel 1998, infatti, il crittografo e informatico Wei Dai pubblicò un paper, dal titolo “B-money: un sistema di denaro…
Di Annamaria Gallo, Esperta in Antiriciclaggio — Le criptovalute hanno rivoluzionato il mondo finanziario, introducendo nuovi strumenti e modelli di scambio che sfidano le tradizionali strutture bancarie. Tuttavia, la loro natura decentralizzata e pseudoanonima ha sollevato preoccupazioni in ambito di antiriciclaggio. Per questo motivo, il settore…
Di Michele Trifiletti – Senior Officer and MLRO — La UIF offre un “manuale” più dettagliato e orientato al caso specifico, mentre FATF e UE forniscono un framework più ampio e concettuale, lasciando poi alle autorità nazionali il compito di affinare gli strumenti.
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Nei primi mesi di quest’anno il sistema bancario internazionale è stato scosso da alcuni episodi di insolvenza che hanno creato allarmismi tra i depositanti ed evocato lo spettro di una nuova crisi finanziaria sistemica.
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — L’origine delle cripto-attività (o valute virtuali o criptovalute) risale convenzionalmente al 2008, quando Satoshi Nakamoto, la cui identità è tutt’oggi sconosciuta, ha ideato e realizzato la prima moneta virtuale (bitcoin). Negli ultimi anni il mercato mondiale delle cripto-attività , pur tra alti…
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Uno dei tratti distintivi delle valute virtuali (o criptovalute) oggi in circolazione è che i soggetti coinvolti nelle transazioni sono coperti dall’anonimato. Come evidenziato nella Direttiva n. 843/2018/UE (c.d. V Direttiva antiriciclaggio), “l’anonimato delle valute virtuali ne consente il…
Di Riccardo Santilli, Dottore in Legge — Bitcoin è un sistema di pagamento e una criptovaluta, nata nel 2009 ad opera di uno pseudonimo. Si caratterizza per essere totalmente decentralizzata, non istituita né controllata dà alcuna banca centrale e dunque non soggetta ad alcuna politica monetaria, con un controllo sulle transazioni eseguito…