I finanziamenti bancari comprendono forme tecniche differenti destinate a soddisfare esigenze di famiglie e imprese. Gli approfondimenti riguardano concessione del credito, condizioni economiche, garanzie, rimborso, inadempimento e principali vicende del rapporto.
Di Annamaria Gallo, Esperta in Antiriciclaggio — L’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia (UIF) e la Banca d’Italia hanno recentemente pubblicato una serie di studi che gettano nuova luce su uno dei fenomeni più insidiosi per l’economia italiana: l’infiltrazione della criminalità organizzata nelle imprese legali e il conseguente…
Di Roberta Lo Conte – Dottore di ricerca in Diritto pubblico dell’economia nell’Università “La Sapienza” di Roma — Con l’ordinanza n. 1387 del 18 gennaio 2923, la Corte di Cassazione è tornata nuovamente a pronunciarsi in materia di abusiva concessione del credito alle imprese confermando la responsabilità risarcitoria della banca per aver protratto lo stato deficitario di una società tramite un illecito…
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Nel 1983, in seguito a una risoluzione dell’Assemblea generale delle Nazioni Unite, fu istituita la Commissione mondiale per l’ambiente e lo sviluppo (World Commission on Environment and Development), con l’obiettivo di definire “un’agenda globale per il cambiamento”.
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Alla vigilia della crisi finanziaria globale la struttura finanziaria delle imprese italiane era connotata da elevati livelli di debito in rapporto sia al capitale sia al reddito prodotto. Nel 2007 la leva finanziaria (leverage) era pari al 39 per cento, un valore superiore di due punti percentuali…
— La S.C. ha affermato che il mutuo ipotecario destinato ad estinguere un debito bancario chirografario è revocabile in quanto estingue con mezzi anormali un debito non assistito ab origine da garanzie reali
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Il 23 marzo scorso il Single Supervisory Mechanism (SSM), il braccio della vigilanza bancaria della Banca centrale europea (BCE), ha pubblicato il Rapporto sull’attività svolta nel 2020 contenente, inter alia, indicazioni interessanti sullo stato di salute del settore bancario dell’area dell’euro…
— La Corte di Cassazione, con la sentenza n. 1517 del 25/1/2021, ha affermato che il finanziamento della banca destinato ad estinguere una pregressa esposizione debitoria chirografaria in capo al proprio debitore non ha i requisiti sufficienti per essere qualificata “mutuo”.
Di Emanuela Montanari, Responsabile Antiriciclaggio, Delegato Sos. — Il FATF/GAFI nel dicembre 2020 ha rilasciato un report riportante le tecniche utilizzate comunemente per il riciclaggio di denaro ed il finanziamento del terrorismo basati sul commercio, i rischi e le tendenze connessi focalizzando l’attenzione sull’approccio basato sul rischio, sui settori…
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — In un contesto caratterizzato da scarse risorse pubbliche per l’introduzione di vincoli di bilancio sempre più stringenti, il partenariato pubblico privato (public private partnership – PPP) rappresenta una soluzione idonea per finanziare, costruire e rinnovare infrastrutture di pubblica utilità…
— La banca nei cui confronti sia revocata una ipoteca ottenuta a garanzia di un mutuo destinato ad estinguere debiti pregressi rimane comunque creditrice della somma mutuata, con diritto di ammissione al passivo per la somma erogata in virtù del mutuo revocato, e ciò in quanto all’inefficacia del…