In questa sezione sono raccolti gli approfondimenti dedicati alle frodi informatiche nei rapporti bancari, con particolare riguardo a phishing, social engineering, furto di credenziali, operazioni fraudolente, misure di sicurezza e responsabilità dell’intermediario.
Di Maurizio Tidona, Avvocato — Le frodi informatiche nei servizi di pagamento pongono questioni giuridiche diverse a seconda che l’operazione sia stata eseguita senza il consenso del cliente oppure sia stata da questi autorizzata sulla base di un consenso carpito mediante raggiri.
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Accade, non di rado, che persone o imprese che devono fronteggiare una situazione di crisi, tanto nella fase pre-concorsuale quanto in quella post-accertamento dello stato di insolvenza, rinuncino a promuovere azioni legali per far valere i propri diritti, a causa dell’incertezza dell’esito della…
Di Annamaria Gallo, Esperta in Antiriciclaggio — Le criptovalute hanno rivoluzionato il mondo finanziario, introducendo nuovi strumenti e modelli di scambio che sfidano le tradizionali strutture bancarie. Tuttavia, la loro natura decentralizzata e pseudoanonima ha sollevato preoccupazioni in ambito di antiriciclaggio. Per questo motivo, il settore…
Di Giuseppe Losappio, Avvocato — Il risultato richiede ancora diverse ed impegnative verifiche: focalizzato l’elemento “coessenziale” e, quindi, specializzante () dell’impresa bancaria, si dovrà procedere alla individuazione dell’elemento “coessenziale” e specializzante dei reati bancari. Si tratterà di ricercare l’oggetto di…