L’IBAN identifica il conto utilizzato nell’esecuzione dei bonifici e delle altre operazioni di pagamento. Gli approfondimenti riguardano correttezza dell’identificativo, errori, frodi, verifica del beneficiario e responsabilità dei prestatori di servizi di pagamento.
Di Michele Trifiletti – Senior Officer and MLRO — Nel panorama in rapida evoluzione dei servizi finanziari digitali, il Verification of Payee (VoP) emerge come un’innovazione cruciale, destinata a rivoluzionare il mondo dei pagamenti. Previsto dal Regolamento (UE) 2024/886, il VoP non solo rafforza la sicurezza contro le frodi, ma si posiziona…
Di Annamaria Gallo, Esperta in Antiriciclaggio — Le criptovalute hanno rivoluzionato il mondo finanziario, introducendo nuovi strumenti e modelli di scambio che sfidano le tradizionali strutture bancarie. Tuttavia, la loro natura decentralizzata e pseudoanonima ha sollevato preoccupazioni in ambito di antiriciclaggio. Per questo motivo, il settore…