ARGOMENTO

istituti di pagamento

Gli istituti di pagamento prestano servizi disciplinati dalla normativa sui pagamenti e sono soggetti a specifici requisiti autorizzativi, organizzativi e di condotta. Gli approfondimenti riguardano operatività, tutela degli utenti, sicurezza e responsabilità.

Articoli e schede della Rivista

INTEGRAZIONE ESG NEI MODELLI BANCARI: il monitoraggio della Banca d’Italia sui piani di azione delle banche meno significative – Le 12 aspettative di vigilanza

Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Ad aprile 2022, la Banca d’Italia, in linea con analoghe iniziative della BCE e di altre autorità di vigilanza nazionali, ha elaborato 12 aspettative di vigilanza sull’integrazione dei rischi climatici e ambientali nelle strategie aziendali, nei sistemi di governo, gestione e controllo dei rischi e…

Gli Orientamenti EBA su processi e controlli interni per l’attuazione delle misure restrittive

Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Il 14 novembre 2024 l’Autorità bancaria europea (European Banking Authority, EBA) ha pubblicato gli Orientamenti in materia di politiche, procedure e controlli interni (Guidelines on Internal Policies, Procedures and Controls to Ensure the Implementation of Union and National Restrictive measures)…

Regolamento DORA e adeguamento della normativa nazionale

Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Dopo un lungo iter legislativo, nel corso del 2022 sono stati approvati il Regolamento (UE) 2022/2554 (Digital Operational Resilience Act, DORA) e la Direttiva (UE) 2022/2556 sulla resilienza operativa digitale del settore finanziario. I suddetti atti normativi, insieme al Regolamento (UE) 2023/1114…

Il procedimento di autorizzazione all’accesso al mercato bancario e finanziario

Di Pierluigi Mascaro — La Banca d’Italia autorizza l’accesso al mercato dei soggetti che intendono svolgere attività bancarie e finanziarie riservate e che sono in possesso dei requisiti previsti dalla legge, al fine di perseguire obiettivi di tutela della gestione sana e prudente degli intermediari, nonché stabilità…

Gli Orientamenti dell’EBA in materia di esternalizzazione

Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Gli Orientamenti sono rivolti alle autorità competenti, agli enti creditizi e alle imprese di investimento di cui all’art. 4, paragrafo 1, del Regolamento (UE) 575/2013, agli istituti di pagamento di cui all’art. 4, paragrafo 4, della Direttiva 2015/2366/UE e agli istituti di moneta elettronica di…

Gli Orientamenti dell’EBA in materia di esternalizzazione

Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Il 25 febbraio 2019 l’European Banking Authority (EBA) ha pubblicato, al termine del periodo consultazione, la versione definitiva delle “Guidelines on outsourcing arrangements” in materia di esternalizzazione di funzioni operative “essenziali o importanti” .

Antiriciclaggio. Le modifiche introdotte dal Decreto Legge n. 119/2018

Di Federico Scalise * — Con il Decreto Legge 23 ottobre 2018, n. 119, convertito con modificazioni dalla L. 17 dicembre 2018, n. 136 e pubblicato in G.U. 18/12/2018, n. 293, il legislatore nazionale è nuovamente intervenuto nel processo di normazione della materia c.d. antiriciclaggio, introducendo due nuove disposizioni…