Il phishing è una delle principali tecniche utilizzate per acquisire fraudolentemente credenziali e dati necessari all’esecuzione di operazioni bancarie. Gli approfondimenti esaminano modalità della frode, sistemi di sicurezza, condotta dell’utente e responsabilità dell’intermediario.
Di Annamaria Gallo — Ogni anno Europol fotografa lo stato del crimine organizzato nel ciberspazio europeo con il suo Internet Organised Crime Threat Assessment – IOCTA. L’edizione 2026, intitolata “The evolving threat landscape. How encryption, proxies and AI are expanding cybercrime”, non si limita a registrare…
Di Maurizio Tidona, Avvocato — Nelle frodi di social engineering, il cliente viene indotto, attraverso artifici psicologici veicolati via e-mail, SMS o telefonate, a comunicare le proprie credenziali di accesso ai sistemi di home banking oppure a compiere egli stesso l’operazione di pagamento.
Di Michele Trifiletti – Senior Officer and MLRO — Nel panorama in rapida evoluzione dei servizi finanziari digitali, il Verification of Payee (VoP) emerge come un’innovazione cruciale, destinata a rivoluzionare il mondo dei pagamenti. Previsto dal Regolamento (UE) 2024/886, il VoP non solo rafforza la sicurezza contro le frodi, ma si posiziona…
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — L’uso delle tecnologie digitali e dell’informazione e della comunicazione (information and communication technology, ICT) nell’economia mondiale è in costante aumento. Se da un lato le nuove tecnologie comportano rilevanti benefici (ad esempio, in termini di aumento della produttività del lavoro e…
Di Emanuela Montanari – Compliance Officer, Responsabile Antiriciclaggio, Delegato Sos — In data 1° aprile 2020 il Presidente del GAFI ha dichiarato che i Paesi membri del GAFI, sia a livello nazionale che multilaterale, stanno applicando tutte le risorse disponibili per combattere la pandemia di COVID-19.
Di Sandra Galletti e Dr. Steven Goldman — Sandra Galletti è Responsabile della Formazione e dello Sviluppo degli Ambienti Direttivi delle Banche, in Tidona Comunicazione – Milano, Italia.
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — La Vigilanza della Banca centrale europea (BCE) conduce su base annuale una accurata analisi di individuazione e valutazione delle fonti di rischio per il settore bancario dell’area dell’euro, in collaborazione con le autorità nazionali competenti, attingendo ai contributi provenienti dai gruppi di…