Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della banca d’Italia La Banca d’Italia ha di recente emanato il 40° aggiornamento della Circolare n. 285/2013 sulle “Disposizioni di vigilanza per le banche”, con il quale sono stati modificati il Capitolo 4 (Il sistema informativo) e il Capitolo 5 (La continuità operativa), al fine di dare attuazione agli […]
Articoli, Normativa e Giurisprudenza relativa al Diritto Finanziario a cura dello Studio Legale Tidona e Associati.
Negoziazione e regolamento di valute virtuali qualificabili come strumenti finanziari ai fini della MiFID II – Il regime pilota per le infrastrutture di mercato basate sulla tecnologia a registro distribuito (Distributed Ledger Technologies, DLT)
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia Il 2 giugno 2022 è stato pubblicato nella Gazzetta Ufficiale dell’UE il Regolamento (UE) 2022/858 relativo a un regime pilota di sperimentazione temporanea per le infrastrutture di mercato basate sulla tecnologia a registro distribuito (Distributed Ledger Technologies, DLT)[1], la più nota delle quali è la tecnologia […]
INTERMEDIAZIONE FINANZIARIA – La valutazione del contegno “anomalo” dell’investitore quale fatto colposo concorrente con l’illecito del consulente finanziario
La Cassazione affronta la questione della valutazione del contegno “anomalo” dell’investitore, quale fatto colposo concorrente con l’illecito del promotore finanziario (ora consulente finanziario), al fine dell’esclusione della responsabilità dell’intermediario finanziario. Cassazione Civile, sez. VI, sent. n. 31453 del 25/10/2022 MASSIMA ESTRATTA: “Il D.Lgs. n. 58 del 1998, art. 31, comma 3, (testo unico delle […]
AMLA (Anti Money Laundering Authority) – La nuova autorità europea per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia 1. Premessa Il 21 luglio 2021 la Commissione europea ha presentato una proposta di regolamento che istituisce una nuova autorità di vigilanza sovranazionale per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (AML/CFT), denominata AMLA (Anti Money Laundering Authority). La proposta fa parte […]
Gli schemi di regolamento per i partecipanti al capitale di banche e imprese di investimento
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia Il 5 maggio 2022 il Dipartimento del Tesoro del Ministero dell’economia e delle finanze (MEF) ha avviato la consultazione due schemi di regolamento relativi ai requisiti di onorabilità e ai criteri di competenza e correttezza dei partecipanti al capitale degli enti creditizi e delle imprese di […]
Brevi cenni sulla natura giuridica della moneta elettronica
Di Simone Cerri, Dottore in Giurisprudenza Dopo diversi anni dalla sua entrata in vigore, la moneta elettronica non ha avuto ancora un unanime, o perlomeno maggioritario, inquadramento a livello dottrinale. Il tema, che ebbe grande rilevo nel periodo che va dalla sua definizione normativa, sino al primo lustro successivo, non pare più così di […]
CASSAZIONE – La designazione generica degli “eredi” quali beneficiari di un contratto di assicurazione sulla vita
CASSAZIONE CIVILE, SEZ. UNITE, n. 11421 del 30/4/2021 PRINCIPIO DI DIRITTO N. 1: La designazione generica degli “eredi” come beneficiari di un contratto di assicurazione sulla vita, in una delle forme previste dell’art. 1920 c.c., comma 2, comporta l’acquisto di un diritto proprio ai vantaggi dell’assicurazione da parte di coloro che, al momento della […]
Schema di regolamento in materia di vigilanza sulle SIM (in consultazione)
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia Il 6 maggio 2022 la Banca d’Italia ha posto in consultazione uno schema di Regolamento in materia di vigilanza sulle SIM, che: i) completa il recepimento delle nuove norme europee in materia di vigilanza prudenziale (in particolare, capitale minimo iniziale, vigilanza sui gruppi, disciplina prudenziale delle succursali […]
Il Registro dei Titolari Effettivi (AML)
Di Maura Castiglioni, Avvocato Il Decreto del Ministero dell’economia e delle finanze di concerto con il Ministero dello sviluppo economico n. 55 dell’11 marzo 2022 (pubblicato nella Gazzetta Ufficiale n. 121 del 25 maggio 2022 ed in vigore dal 9 giugno 2022) disciplina la comunicazione, l’accesso e la consultazione delle informazioni relative ai titolari […]
Gli Orientamenti di Banca d’Italia e CONSOB in materia di società di investimento semplice (SIS)
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia Il 6 luglio 2021 sono stati pubblicati i nuovi Orientamenti di vigilanza in materia di società di investimento semplice (SIS), che rappresentano le aspettative di vigilanza della Banca d’Italia e della CONSOB sulle modalità con cui gli organismi della specie dovranno uniformarsi alla disciplina di settore. […]