Magistra Banca e Finanza, rivista di diritto bancario fondata nel 1998

Normativa bancaria — Magistra Banca e Finanza

Le norme bancarie e finanziarie raccolte da Magistra, con testo vigente, fonte ufficiale e collegamenti agli approfondimenti della rivista.

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TUB — Testo Unico BancarioD.Lgs. 1 settembre 1993, n. 385


Disposizioni iniziali

  1. Art. 1 TUB — Definizioni

Titolo I — Autorità creditizie

  1. Art. 2 TUB — Comitato interministeriale per il credito e il risparmio
  2. Art. 3 TUB — Ministro dell’economia e delle finanze
  3. Art. 4 TUB — Banca d’Italia
  4. Art. 5 TUB — Finalità e destinatari della vigilanza
  5. Art. 6 TUB — Rapporti con il diritto dell’Unione europea e integrazione nel SEVIF, nel MVU e nel MRU
  6. Art. 6 bis TUB — Partecipazione al MVU e poteri della Banca d’Italia
  7. Art. 7 TUB — Segreto d’ufficio e collaborazione tra autorità
  8. Art. 8 TUB — Pubblicazione di provvedimenti e di dati statistici
  9. Art. 9 TUB — Reclamo al CICR

Titolo II — Banche

  1. Art. 10 TUB — Attività bancaria
  2. Art. 11 TUB — Raccolta del risparmio
  3. Art. 12 TUB — Obbligazioni e titoli di deposito emessi dalle banche
  4. Art. 12 bis TUB — Strumenti di debito chirografario di secondo livello
  5. Art. 12 ter TUB — Valore nominale unitario minimo delle obbligazioni e degli altri strumenti di debito
  6. Art. 13 TUB — Albo
  7. Art. 14 TUB — Autorizzazione all’attività bancaria
  8. Art. 14 bis TUB — Autorizzazione allo stabilimento di succursali di banche di Stato terzo
  9. Art. 15 TUB — Succursali
  10. Art. 16 TUB — Libera prestazione di servizi
  11. Art. 17 TUB — Attività non ammesse al mutuo riconoscimento
  12. Art. 18 TUB — Società finanziarie ammesse al mutuo riconoscimento
  13. Art. 19 TUB — Autorizzazioni
  14. Art. 20 TUB — Obblighi di comunicazione
  15. Art. 21 TUB — Richiesta di informazioni
  16. Art. 22 TUB — Partecipazioni indirette
  17. Art. 22 bis TUB — Persone che agiscono di concerto
  18. Art. 23 TUB — Nozione di controllo
  19. Art. 24 TUB — Sospensione del diritto di voto e degli altri diritti, obbligo di alienazione
  20. Art. 25 TUB — Partecipanti al capitale
  21. Art. 26 TUB
  22. Art. 27 TUB
  23. Art. 28 TUB — Norme applicabili
  24. Art. 29 TUB — Norme generali
  25. Art. 30 TUB — Soci
  26. Art. 31 TUB — Trasformazioni e fusioni
  27. Art. 32 TUB — Utili
  28. Art. 32 bis TUB — Morte del socio
  29. Art. 32 ter TUB — Criteri di valutazione delle azioni in caso di rimborso
  30. Art. 33 TUB — Norme generali
  31. Art. 34 TUB — Soci
  32. Art. 35 TUB — Operatività
  33. Art. 36 TUB — Fusioni e trasformazioni
  34. Art. 37 TUB — Utili
  35. Art. 37 bis TUB — Gruppo Bancario Cooperativo
  36. Art. 37 ter TUB — Costituzione del gruppo bancario cooperativo
  37. Art. 38 TUB — Nozione di credito fondiario
  38. Art. 39 TUB — Ipoteche
  39. Art. 40 TUB — Estinzione anticipata e risoluzione del contratto
  40. Art. 40 bis TUB — Cancellazione delle ipoteche
  41. Art. 41 TUB — Procedimento esecutivo
  42. Art. 42 TUB — Nozione di credito alle opere pubbliche
  43. Art. 43 TUB — Nozione
  44. Art. 44 TUB — Garanzie
  45. Art. 45 TUB
  46. Art. 46 TUB — Finanziamenti alle imprese: costituzione di privilegi
  47. Art. 47 TUB — Finanziamenti agevolati e gestione di fondi pubblici
  48. Art. 48 TUB — Credito su pegno
  49. Art. 48 bis TUB — Finanziamento alle imprese garantito da trasferimento di bene immobile sospensivamente condizionato
  50. Art. 49 TUB — Assegni circolari
  51. Art. 50 TUB — Decreto ingiuntivo

Titolo III — Vigilanza

  1. Art. 51 TUB — Vigilanza informativa
  2. Art. 52 TUB — Comunicazioni del collegio sindacale e dei soggetti incaricati della revisione legale dei conti
  3. Art. 52 bis TUB — Sistemi interni di segnalazione delle violazioni
  4. Art. 52 ter TUB — Segnalazione di violazioni alla Banca d’Italia
  5. Art. 53 TUB — Vigilanza regolamentare
  6. Art. 53 bis TUB — Poteri di intervento
  7. Art. 53 ter TUB — Misure macroprudenziali
  8. Art. 54 TUB — Vigilanza ispettiva
  9. Art. 55 TUB
  10. Art. 56 TUB — Modificazioni statutarie
  11. Art. 57 TUB — Fusioni e scissioni
  12. Art. 57 bis TUB — Partecipazioni rilevanti
  13. Art. 58 TUB — Cessione di rapporti giuridici
  14. Art. 58 bis TUB — Trasferimenti rilevanti di attività o passività
  15. Art. 58 ter TUB — Succursali qualificate e classificazione delle succursali di banche di Stato terzo
  16. Art. 58 quater TUB — Regime applicabile
  17. Art. 58 quinquies TUB — Vigilanza
  18. Art. 58 sexies TUB — Conto di garanzia per il deposito della dotazione di capitale e conto delle attività liquide
  19. Art. 58 septies TUB — Misure e poteri di vigilanza
  20. Art. 59 TUB — Definizioni
  21. Art. 60 TUB — Composizione
  22. Art. 60 bis TUB — Autorizzazione delle società di partecipazione finanziaria e delle società di partecipazione finanziaria mista capogruppo
  23. Art. 60 ter TUB — Esclusione delle società di partecipazione finanziaria e delle società di partecipazione finanziaria mista dal perimetro di consolidamento
  24. Art. 61 TUB — Ruolo della capogruppo
  25. Art. 61 bis TUB — Ulteriori disposizioni applicabili alle società di partecipazione finanziaria e di partecipazione finanziaria mista capogruppo
  26. Art. 62 TUB
  27. Art. 63 TUB
  28. Art. 64 TUB — Albo
  29. Art. 65 TUB — Ambito della vigilanza su base consolidata
  30. Art. 66 TUB — Vigilanza informativa
  31. Art. 67 TUB — Vigilanza regolamentare
  32. Art. 67 bis TUB — Disposizioni applicabili alla società di partecipazione finanziaria mista capogruppo
  33. Art. 67 ter TUB — Poteri di intervento
  34. Art. 68 TUB — Vigilanza ispettiva
  35. Art. 69 TUB — Collaborazione tra autorità e obblighi informativi
  36. Art. 69.1 TUB — Autorizzazione delle società di partecipazione finanziaria e delle società di partecipazione finanziaria mista diverse dalla capogruppo
  37. Art. 69.2 TUB
  38. Art. 69.3 TUB — Impresa madre UE intermedia

Titolo IV — Intervento precoce e liquidazione

  1. Art. 69 bis TUB — Definizioni
  2. Art. 69 ter TUB — Ambito di applicazione
  3. Art. 69 quater TUB — Piani di risanamento
  4. Art. 69 quinquies TUB — Piani di risanamento di gruppo
  5. Art. 69 sexies TUB — Valutazione dei piani di risanamento individuali e di gruppo
  6. Art. 69 septies TUB — Rapporti con le altre autorità e decisioni congiunte sui piani di risanamento
  7. Art. 69 octies TUB — Misure attuative dei piani di risanamento
  8. Art. 69 novies TUB — Trasmissione dei piani di risanamento
  9. Art. 69 decies TUB — Piani di risanamento in forma semplificata ed esenzioni
  10. Art. 69 undecies TUB — Disposizioni di attuazione
  11. Art. 69 duodecies TUB — Accordo di gruppo
  12. Art. 69 terdecies TUB — Autorizzazione dell’accordo
  13. Art. 69 quaterdecies TUB — Approvazione dell’accordo da parte dell’assemblea dei soci e concessione del sostegno
  14. Art. 69 quinquiesdecies TUB — Condizioni per il sostegno
  15. Art. 69 sexiesdecies TUB — Opposizione della Banca d’Italia e comunicazioni
  16. Art. 69 septiesdecies TUB — Norme applicabili e disposizioni di attuazione
  17. Art. 69 octiesdecies TUB — Presupposti
  18. Art. 69 noviesdecies TUB — Attuazione del piano di risanamento e altre misure
  19. Art. 69 vicies TUB — Poteri di accertamento e flussi informativi
  20. Art. 69 vicies semel TUB — Rimozione dei componenti degli organi di amministrazione e controllo e dell’alta dirigenza
  21. Art. 69 viciesbis TUB — Disposizioni di attuazione
  22. Art. 70 TUB — Provvedimento
  23. Art. 70 bis TUB
  24. Art. 71 TUB — Organi della procedura
  25. Art. 72 TUB — Poteri e funzionamento degli organi straordinari
  26. Art. 73 TUB — Adempimenti iniziali
  27. Art. 74 TUB
  28. Art. 75 TUB — Adempimenti finali
  29. Art. 75 bis TUB — Commissari in temporaneo affiancamento
  30. Art. 76 TUB
  31. Art. 77 TUB
  32. Art. 77 bis TUB — Aumenti di capitale
  33. Art. 78 TUB — Banche autorizzate in Italia
  34. Art. 79 TUB — Banche comunitarie
  35. Art. 80 TUB — Provvedimento
  36. Art. 81 TUB — Organi della procedura
  37. Art. 82 TUB — Accertamento giudiziale dello stato di insolvenza
  38. Art. 83 TUB — Effetti del provvedimento per la banca, per i creditori e sui rapporti giuridici preesistenti
  39. Art. 84 TUB — Poteri e funzionamento degli organi liquidatori
  40. Art. 85 TUB — Adempimenti iniziali
  41. Art. 86 TUB — Accertamento del passivo
  42. Art. 87 TUB — Opposizioni allo stato passivo
  43. Art. 88 TUB — Esecutività delle sentenze
  44. Art. 89 TUB — Insinuazioni tardive
  45. Art. 90 TUB — Liquidazione dell’attivo
  46. Art. 91 TUB — Restituzioni e riparti
  47. Art. 92 TUB — Adempimenti finali
  48. Art. 92 bis TUB — Procedure prive di risorse liquide o con risorse insufficienti
  49. Art. 93 TUB — Concordato di liquidazione
  50. Art. 94 TUB — Esecuzione del concordato e chiusura della procedura
  51. Art. 95 TUB
  52. Art. 95 bis TUB — Riconoscimento dei provvedimenti di risanamento e delle procedure di liquidazione
  53. Art. 95 ter TUB — Deroghe
  54. Art. 95 quater TUB — Collaborazione tra autorità
  55. Art. 95 quinquies TUB — Pubblicità e informazione agli aventi diritto
  56. Art. 95 sexies TUB — Norme di attuazione
  57. Art. 95 septies TUB — Applicazione
  58. Art. 96 TUB
  59. Art. 96.1 TUB — Dotazione finanziaria dei sistemi di garanzia
  60. Art. 96.2 TUB — Finanziamento dei sistemi di garanzia e investimento delle risorse
  61. Art. 96 bis TUB — Interventi
  62. Art. 96 bis.1 TUB — Depositi ammissibili al rimborso e ammontare massimo rimborsabile
  63. Art. 96 bis.2 TUB — Modalità del rimborso dei depositi
  64. Art. 96 bis.3 TUB — Obblighi dei sistemi di garanzia
  65. Art. 96 bis.4 TUB — Informazioni da fornire ai sistemi di garanzia
  66. Art. 96 ter TUB
  67. Art. 96 quater TUB — Esclusione
  68. Art. 96 quater.1 TUB — Prestiti fra sistemi di garanzia
  69. Art. 96 quater.2 TUB — Cooperazione fra sistemi di garanzia dei depositanti
  70. Art. 96 quater.3 TUB — Adesione ad altro sistema di garanzia
  71. Art. 96 quater.4 TUB — Interventi finanziati su base volontaria
  72. Art. 96 quinquies TUB — Liquidazione ordinaria
  73. Art. 97 TUB — Sostituzione degli organi della liquidazione ordinaria
  74. Art. 97 bis TUB — Responsabilità per illecito amministrativo dipendente da reato
  75. Art. 98 TUB — Amministrazione straordinaria
  76. Art. 98 bis TUB
  77. Art. 99 TUB — Liquidazione coatta amministrativa
  78. Art. 99 bis TUB — Liquidazione ordinaria
  79. Art. 100 TUB — Amministrazione straordinaria
  80. Art. 101 TUB — Liquidazione coatta amministrativa
  81. Art. 102 TUB — Procedure proprie delle singole società
  82. Art. 102 bis TUB — Ulteriore ipotesi di avvio della liquidazione coatta amministrativa
  83. Art. 103 TUB — Organi delle procedure
  84. Art. 104 TUB — Competenze giurisdizionali
  85. Art. 105 TUB — Gruppi e società non iscritti all’albo
  86. Art. 105 bis TUB — Cooperazione tra autorità
  87. Art. 105 ter TUB — Commissari in temporaneo affiancamento

Titolo V — Soggetti operanti nel settore finanziario

  1. Art. 106 TUB — Albo degli intermediari finanziari
  2. Art. 107 TUB — Autorizzazione
  3. Art. 108 TUB — Vigilanza
  4. Art. 109 TUB — Vigilanza consolidata
  5. Art. 110 TUB — Rinvio
  6. Art. 111 TUB — Microcredito
  7. Art. 111 bis TUB — Finanza etica e sostenibile
  8. Art. 112 TUB — Altri soggetti operanti nell’attività di concessione di finanziamenti
  9. Art. 112 bis TUB — Organismo per la tenuta dell’elenco dei confidi
  10. Art. 113 TUB — Controlli sull’elenco previsto dall’articolo 111
  11. Art. 113 bis TUB — Sospensione degli organi
  12. Art. 113 ter TUB — Revoca dell’autorizzazione e liquidazione
  13. Art. 114 TUB — Norme finali
  14. Art. 114.1 TUB — Definizioni
  15. Art. 114.2 TUB — Ambito di applicazione
  16. Art. 114.3 TUB — Acquisto e gestione di crediti in sofferenza
  17. Art. 114.4 TUB — Informativa ai potenziali acquirenti di crediti in sofferenza e altri obblighi di comunicazione
  18. Art. 114.5 TUB — Albo dei gestori dei crediti in sofferenza
  19. Art. 114.6 TUB — Autorizzazione
  20. Art. 114.7 TUB — Detenzione di fondi
  21. Art. 114.8 TUB — Principi generali
  22. Art. 114.9 TUB — Operatività transfrontaliera
  23. Art. 114.10 TUB — Informativa ai debitori ceduti
  24. Art. 114.11 TUB — Vigilanza
  25. Art. 114.12 TUB — Scambio di informazioni e cooperazione
  26. Art. 114.13 TUB — Rinvio
  27. Art. 114.14 TUB — Reclami ed esposti

Titolo V-bis — Moneta elettronica

  1. Art. 114 bis TUB — Emissione di moneta elettronica
  2. Art. 114 bis.1 TUB — Distribuzione della moneta elettronica
  3. Art. 114 ter TUB — Rimborso della moneta elettronica
  4. Art. 114 quater TUB — Istituti di moneta elettronica
  5. Art. 114 quinquies TUB — Autorizzazione e operatività transfrontaliera
  6. Art. 114 quinquies.1 TUB — Forme di tutela e patrimonio destinato
  7. Art. 114 quinquies.2 TUB — Vigilanza
  8. Art. 114 quinquies.3 TUB — Rinvio
  9. Art. 114 quinquies.4 TUB — Deroghe

Titolo V-ter — Istituti di pagamento

  1. Art. 114 sexies TUB — Servizi di pagamento
  2. Art. 114 septies TUB — Albo degli istituti di pagamento
  3. Art. 114 octies TUB — Attività esercitabili
  4. Art. 114 novies TUB — Autorizzazione
  5. Art. 114 decies TUB — Operatività transfrontaliera
  6. Art. 114 undecies TUB — Rinvio
  7. Art. 114 duodecies TUB — Conti di pagamento e forme di tutela
  8. Art. 114 terdecies TUB — Patrimonio destinato
  9. Art. 114 quaterdecies TUB — Vigilanza
  10. Art. 114 quinquiesdecies TUB — Scambio di informazioni
  11. Art. 114 sexiesdecies TUB — Deroghe
  12. Art. 114 septiesdecies TUB — Prestatori del servizio di informazione sui conti
  13. Art. 114 octiesdecies TUB — Apertura e mantenimento di conti di pagamento presso una banca

Titolo VI — Trasparenza e rapporti con i clienti

  1. Art. 115 TUB — Ambito di applicazione
  2. Art. 116 TUB — Pubblicità
  3. Art. 116 bis TUB
  4. Art. 117 TUB — Contratti
  5. Art. 117 bis TUB — Remunerazione degli affidamenti e degli sconfinamenti
  6. Art. 118 TUB — Modifica unilaterale delle condizioni contrattuali
  7. Art. 118 bis TUB — Variazione sostanziale o cessazione di un indice di riferimento
  8. Art. 119 TUB — Comunicazioni periodiche alla clientela
  9. Art. 120 TUB — Decorrenza delle valute e calcolo degli interessi
  10. Art. 120 bis TUB — Recesso
  11. Art. 120 ter TUB — Estinzione anticipata dei mutui immobiliari
  12. Art. 120 quater TUB — Surrogazione nei contratti di finanziamento. Portabilità
  13. Art. 120 quinquies TUB — Definizioni
  14. Art. 120 sexies TUB — Ambito di applicazione
  15. Art. 120 septies TUB — Principi generali
  16. Art. 120 octies TUB — Pubblicità
  17. Art. 120 novies TUB — Obblighi precontrattuali
  18. Art. 120 decies TUB — Obblighi di informazione relativi agli intermediari del credito
  19. Art. 120 undecies TUB — Verifica del merito creditizio
  20. Art. 120 undecies.1 TUB — Banche dati
  21. Art. 120 duodecies TUB — Valutazione dei beni immobili
  22. Art. 120 terdecies TUB — Servizi di consulenza
  23. Art. 120 quaterdecies TUB — Finanziamenti denominati in valuta estera
  24. Art. 120 quaterdecies.1 TUB — Rimborso anticipato
  25. Art. 120 quinquiesdecies TUB — Inadempimento del consumatore
  26. Art. 120 sexiesdecies TUB — Osservatorio del mercato immobiliare
  27. Art. 120 septiesdecies TUB — Remunerazioni e requisiti di professionalità
  28. Art. 120 octiesdecies TUB — Pratiche di commercializzazione abbinata
  29. Art. 120 noviesdecies TUB — Disposizioni applicabili
  30. Art. 121 TUB — Definizioni
  31. Art. 122 TUB — Ambito di applicazione
  32. Art. 122 bis TUB — Principi generali, gratuità delle informazioni e divieto di discriminazione
  33. Art. 123 TUB — Pubblicità
  34. Art. 123 bis TUB — Informazioni generali
  35. Art. 124 TUB — Obblighi precontrattuali
  36. Art. 124.1 TUB — Concessione non sollecitata di credito, consenso desunto e pratiche di commercializzazione abbinata
  37. Art. 124.2 TUB — Servizi di consulenza
  38. Art. 124 bis TUB — Verifica del merito creditizio
  39. Art. 125 TUB — Banche dati
  40. Art. 125 bis TUB — Contratti e comunicazioni
  41. Art. 125 ter TUB — Recesso del consumatore
  42. Art. 125 quater TUB — Contratti a tempo indeterminato
  43. Art. 125 quinquies TUB — Inadempimento del fornitore
  44. Art. 125 sexies TUB — Rimborso anticipato
  45. Art. 125 septies TUB — Cessione dei crediti
  46. Art. 125 octies TUB — Sconfinamento
  47. Art. 125 octies.1 TUB — Riduzione o cancellazione di apertura di credito in conto corrente e sconfinamento
  48. Art. 125 novies TUB — Intermediari del credito
  49. Art. 125 decies TUB — Inadempimento del consumatore
  50. Art. 125 undecies TUB — Remunerazioni e requisiti di professionalità
  51. Art. 125 duodecies TUB — Educazione finanziaria
  52. Art. 125 terdecies TUB — Servizi di consulenza al debito
  53. Art. 126 TUB — Riservatezza delle informazioni
  54. Art. 126 bis TUB — Disposizioni di carattere generale
  55. Art. 126 ter TUB
  56. Art. 126 quater TUB — Informazioni relative alle operazioni di pagamento e ai contratti
  57. Art. 126 quinquies TUB — Contratto quadro
  58. Art. 126 sexies TUB — Modifica unilaterale delle condizioni
  59. Art. 126 septies TUB — Recesso
  60. Art. 126 octies TUB — Denominazione valutaria dei pagamenti
  61. Art. 126 novies TUB — Commissioni applicabili al rimborso della moneta elettronica
  62. Art. 126 decies TUB — Oggetto, ambito di applicazione e definizioni
  63. Art. 126 undecies TUB — Terminologia standardizzata europea
  64. Art. 126 duodecies TUB — Informazioni precontrattuali e comunicazioni periodiche
  65. Art. 126 terdecies TUB — Siti web di confronto
  66. Art. 126 quaterdecies TUB — Conti di pagamento offerti in un pacchetto insieme ad altri prodotti
  67. Art. 126 quinquiesdecies TUB — Servizio di trasferimento
  68. Art. 126 sexiesdecies TUB — Spese applicabili per il servizio di trasferimento
  69. Art. 126 septiesdecies TUB — Obblighi informativi e responsabilità
  70. Art. 126 octiesdecies TUB — Apertura di un conto di pagamento in altro Stato comunitario
  71. Art. 126 noviesdecies TUB — Diritto al conto di base
  72. Art. 126 vicies TUB — Apertura del conto di base
  73. Art. 126 viciessemel TUB — Caratteristiche del conto di base
  74. Art. 126 viciesbis TUB — Spese applicabili
  75. Art. 126 viciester TUB — Recesso
  76. Art. 126 viciesquater TUB — Conti di base per particolari categorie di consumatori
  77. Art. 126 viciesquinquies TUB — Informazioni sul conto di base
  78. Art. 126 viciessexies TUB — Educazione finanziaria
  79. Art. 127 TUB — Regole generali
  80. Art. 127 bis TUB — Spese addebitabili
  81. Art. 127 ter TUB — Valutazione del merito creditizio fondata sul trattamento automatizzato di dati personali del cliente
  82. Art. 128 TUB — Controlli
  83. Art. 128 bis TUB — Risoluzione delle controversie
  84. Art. 128 ter TUB — Misure inibitorie

Titolo VI-bis — Agenti e mediatori creditizi

  1. Art. 128 quater TUB — Agenti in attività finanziaria
  2. Art. 128 quinquies TUB — Requisiti per l’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria
  3. Art. 128 sexies TUB — Mediatori creditizi
  4. Art. 128 septies TUB — Requisiti per l’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi
  5. Art. 128 octies TUB — Incompatibilità
  6. Art. 128 novies TUB — Dipendenti e collaboratori
  7. Art. 128 novies.1 TUB — Operatività transfrontaliera
  8. Art. 128 decies TUB — Disposizioni di trasparenza e connessi poteri di controllo
  9. Art. 128 undecies TUB — Organismo
  10. Art. 128 duodecies TUB — Disposizioni procedurali
  11. Art. 128 terdecies TUB — Vigilanza della Banca d’Italia sull’Organismo
  12. Art. 128 quaterdecies TUB — Ristrutturazione dei crediti

Titolo VII — Altri controlli

  1. Art. 129 TUB — Emissione di strumenti finanziari

Titolo VIII — Sanzioni

  1. Art. 130 TUB — Abusiva attività di raccolta del risparmio
  2. Art. 131 TUB — Abusiva attività bancaria
  3. Art. 131 bis TUB
  4. Art. 131 ter TUB — Abusiva attività di prestazione di servizi di pagamento
  5. Art. 132 TUB — Abusiva attività finanziaria
  6. Art. 132 bis TUB — Denunzia al pubblico ministero ed al tribunale
  7. Art. 133 TUB — Abuso di denominazione
  8. Art. 134 TUB
  9. Art. 135 TUB
  10. Art. 136 TUB — Obbligazioni degli esponenti bancari
  11. Art. 137 TUB — Mendacio e falso interno
  12. Art. 138 TUB
  13. Art. 139 TUB — Partecipazioni in banche, in società di partecipazione finanziaria e società di partecipazione finanziaria mista capogruppo e in intermediari finanziari
  14. Art. 140 TUB — Comunicazioni relative alle partecipazioni in banche, in società appartenenti ad un gruppo bancario, in società di partecipazione finanziaria e società di partecipazione finanziaria mista ed in intermediari finanziari
  15. Art. 140 bis TUB — Esercizio abusivo dell’attività
  16. Art. 141 TUB
  17. Art. 142 TUB
  18. Art. 143 TUB — Emissione di valori mobiliari
  19. Art. 144 TUB — Altre sanzioni amministrative alle società o enti
  20. Art. 144 bis TUB — Ordine di porre termine alle violazioni
  21. Art. 144 ter TUB — Altre sanzioni amministrative agli esponenti o al personale
  22. Art. 144 ter.1 TUB — Penalità di mora
  23. Art. 144 quater TUB
  24. Art. 144 quinquies TUB — Sanzioni per violazioni di disposizioni dell’Unione europea direttamente applicabili
  25. Art. 144 sexies TUB — Obbligo di astensione
  26. Art. 144 septies TUB — Applicazione delle sanzioni nell’ambito del MVU
  27. Art. 144 octies TUB — Società di partecipazione finanziaria e società di partecipazione finanziaria mista aventi sede in uno Stato dell’Unione europea diverso dall’Italia.
  28. Art. 144 novies TUB
  29. Art. 145 TUB — Procedura sanzionatoria
  30. Art. 145.1 TUB — Procedura per l’applicazione delle penalità di mora
  31. Art. 145.2 TUB — Collaborazione tra Autorità
  32. Art. 145.3 TUB — Cumulo di procedimenti amministrativi e penali
  33. Art. 145 bis TUB — Procedure contenziose
  34. Art. 145 ter TUB — Comunicazione all’ABE sulle sanzioni applicate
  35. Art. 145 quater TUB — Disposizioni di attuazione

Titolo IX — Disposizioni transitorie e finali

  1. Art. 146 TUB — Sorveglianza sul sistema dei pagamenti
  2. Art. 147 TUB — Altri poteri delle autorità creditizie
  3. Art. 148 TUB
  4. Art. 149 TUB — Banche popolari
  5. Art. 150 TUB — Banche di credito cooperativo
  6. Art. 150 bis TUB — Disposizioni in tema di banche cooperative.
  7. Art. 150 ter TUB — Disposizioni in tema di partecipazione a banche di credito cooperativo
  8. Art. 150 quater TUB — Disposizioni in materia di partecipazione a banche popolari
  9. Art. 151 TUB — Banche pubbliche residue
  10. Art. 152 TUB — Casse comunali di credito agrario e Monti di credito su pegno di seconda categoria
  11. Art. 153 TUB — Disposizioni relative a particolari operazioni di credito
  12. Art. 154 TUB — Fondo interbancario di garanzia
  13. Art. 155 TUB
  14. Art. 156 TUB — Modifica di disposizioni legislative
  15. Art. 157 TUB — Modifiche al decreto legislativo 27 gennaio 1992, n. 87
  16. Art. 158 TUB
  17. Art. 159 TUB — Regioni a statuto speciale
  18. Art. 159 bis TUB — Informazioni da inserire nei piani di risanamento
  19. Art. 160 TUB
  20. Art. 161 TUB — Norme abrogate
  21. Art. 162 TUB — Entrata in vigore

Per l’Allegato A, consulta il testo integrale su Normattiva.

D.Lgs. 231/2007 — Decreto antiriciclaggioDecreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231

D.Lgs. 21 novembre 2007, n. 231, c.d. decreto antiriciclaggio: testo vigente degli articoli con fonte ufficiale Normattiva.


Titolo I

  1. Art. 1 D.Lgs. 231/2007 — Definizioni
  2. Art. 2 D.Lgs. 231/2007 — Finalità e principi
  3. Art. 3 D.Lgs. 231/2007 — Soggetti obbligati
  4. Art. 4 D.Lgs. 231/2007 — Ministro dell’economia e delle finanze
  5. Art. 5 D.Lgs. 231/2007 — Ministero dell’economia e delle finanze e Comitato di sicurezza finanziaria
  6. Art. 6 D.Lgs. 231/2007 — Unità d’informazione finanziaria
  7. Art. 7 D.Lgs. 231/2007 — Autorità di vigilanza di settore
  8. Art. 8 D.Lgs. 231/2007 — Direzione nazionale antimafia e antiterrorismo
  9. Art. 9 D.Lgs. 231/2007 — Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza e Direzione investigativa antimafia
  10. Art. 10 D.Lgs. 231/2007 — Pubbliche amministrazioni
  11. Art. 11 D.Lgs. 231/2007 — Organismi di autoregolamentazione
  12. Art. 12 D.Lgs. 231/2007 — Collaborazione e scambio di informazioni tra autorità nazionali
  13. Art. 13 D.Lgs. 231/2007 — Cooperazione internazionale
  14. Art. 13 bis D.Lgs. 231/2007 — Cooperazione tra Unità di informazione finanziaria per l’Italia e altre FIU
  15. Art. 13 ter D.Lgs. 231/2007 — Cooperazione tra le autorità di vigilanza di settore degli Stati membri
  16. Art. 14 D.Lgs. 231/2007 — Analisi nazionale del rischio
  17. Art. 15 D.Lgs. 231/2007 — Valutazione del rischio da parte dei soggetti obbligati
  18. Art. 16 D.Lgs. 231/2007 — Procedure di mitigazione del rischio
  19. Art. 16 bis D.Lgs. 231/2007 — Individuazione e valutazione dei rischi associati ai trasferimenti di cripto-attività diretti a o provenienti da un indirizzo auto-ospitato
  20. Art. 16 ter D.Lgs. 231/2007 — Analisi dei rischi della proliferazione delle armi di distruzione di massa

Titolo II

  1. Art. 17 D.Lgs. 231/2007 — Disposizioni generali
  2. Art. 18 D.Lgs. 231/2007 — Contenuto degli obblighi di adeguata verifica
  3. Art. 19 D.Lgs. 231/2007 — Modalità di adempimento degli obblighi di adeguata verifica
  4. Art. 20 D.Lgs. 231/2007 — Criteri per la determinazione della titolarità effettiva di clienti diversi dalle persone fisiche
  5. Art. 21 D.Lgs. 231/2007 — Comunicazione e accesso alle informazioni sulla titolarità effettiva di persone giuridiche e trust
  6. Art. 21 bis D.Lgs. 231/2007 — Accesso da parte delle autorità
  7. Art. 21 ter D.Lgs. 231/2007 — Accesso da parte dei soggetti obbligati
  8. Art. 21 quater D.Lgs. 231/2007
  9. Art. 21 quinquies D.Lgs. 231/2007 — Procedura per la verifica e il riconoscimento di un legittimo interesse all’accesso
  10. Art. 21 sexies D.Lgs. 231/2007 — Casi di esclusione dell’accesso
  11. Art. 21 septies D.Lgs. 231/2007 — Diritti di segreteria e rilascio di copie e certificati
  12. Art. 22 D.Lgs. 231/2007 — Obblighi del cliente
  13. Art. 23 D.Lgs. 231/2007 — Misure semplificate di adeguata verifica della clientela
  14. Art. 24 D.Lgs. 231/2007 — Obblighi di adeguata verifica rafforzata della clientela
  15. Art. 25 D.Lgs. 231/2007 — Modalità di esecuzione degli obblighi di adeguata verifica rafforzata della clientela
  16. Art. 25 bis D.Lgs. 231/2007 — Modalità di esecuzione degli obblighi di adeguata verifica rafforzata della clientela per i rapporti di corrispondenza transfrontalieri che comportano l’esecuzione di servizi per le cripto-attività
  17. Art. 26 D.Lgs. 231/2007
  18. Art. 27 D.Lgs. 231/2007 — Modalità di esecuzione degli obblighi di adeguata verifica della clientela da parte di terzi
  19. Art. 28 D.Lgs. 231/2007 — Responsabilità dei soggetti obbligati
  20. Art. 29 D.Lgs. 231/2007 — Esecuzione da parte di terzi aventi sede in Paesi ad alto rischio
  21. Art. 30 D.Lgs. 231/2007 — Esclusioni
  22. Art. 31 D.Lgs. 231/2007 — Obblighi di conservazione
  23. Art. 32 D.Lgs. 231/2007 — Modalità di conservazione dei dati e delle informazioni
  24. Art. 33 D.Lgs. 231/2007 — Obbligo di invio dei dati aggregati alla UIF
  25. Art. 34 D.Lgs. 231/2007 — Disposizioni specifiche
  26. Art. 34 bis D.Lgs. 231/2007 — Organismo di gestione accentrata dei dati antiriciclaggio presso il Consiglio nazionale del notariato
  27. Art. 35 D.Lgs. 231/2007 — Obbligo di segnalazione delle operazioni sospette
  28. Art. 36 D.Lgs. 231/2007 — Modalità di segnalazione da parte degli intermediari bancari e finanziari, degli altri operatori finanziari, delle società di gestione degli strumenti finanziari e dei soggetti convenzionati e agenti
  29. Art. 37 D.Lgs. 231/2007 — Modalità di segnalazione da parte dei professionisti
  30. Art. 38 D.Lgs. 231/2007 — Tutela del segnalante
  31. Art. 39 D.Lgs. 231/2007 — Divieto di comunicazioni inerenti le segnalazioni di operazioni sospette
  32. Art. 40 D.Lgs. 231/2007 — Analisi e sviluppo delle segnalazioni
  33. Art. 41 D.Lgs. 231/2007 — Flusso di ritorno delle informazioni
  34. Art. 42 D.Lgs. 231/2007 — Astensione
  35. Art. 43 D.Lgs. 231/2007 — Misure di controllo di soggetti convenzionati e agenti
  36. Art. 44 D.Lgs. 231/2007 — Adempimenti a carico dei soggetti convenzionati e degli agenti
  37. Art. 45 D.Lgs. 231/2007 — Registro dei soggetti convenzionati ed agenti di prestatori di servizi di pagamento e istituti emittenti moneta elettronica
  38. Art. 45 bis D.Lgs. 231/2007 — Obbligo di istituzione del punto di contatto centrale dei prestatori di servizi per le cripto-attività
  39. Art. 46 D.Lgs. 231/2007 — Obblighi di comunicazione degli organi di controllo dei soggetti obbligati
  40. Art. 47 D.Lgs. 231/2007 — Comunicazioni oggettive
  41. Art. 48 D.Lgs. 231/2007 — Sistemi interni di segnalazione delle violazioni

Titolo III

  1. Art. 49 D.Lgs. 231/2007 — Limitazioni all’uso del contante e dei titoli al portatore
  2. Art. 50 D.Lgs. 231/2007 — Divieto di conti o libretti di risparmio in forma anonima o con intestazione fittizia e di prodotti di moneta elettronica anonimi
  3. Art. 51 D.Lgs. 231/2007 — Obbligo di comunicazione al Ministero dell’economia e delle finanze delle infrazioni di cui al presente Titolo

Titolo IV

  1. Art. 52 D.Lgs. 231/2007 — Misure per la mitigazione del rischio
  2. Art. 52 bis D.Lgs. 231/2007 — Registro dei distributori ed esercenti
  3. Art. 53 D.Lgs. 231/2007 — Disposizioni integrative in materia di adeguata verifica e conservazione
  4. Art. 54 D.Lgs. 231/2007 — Autorità e cooperazione nel comparto del gioco

Titolo V

  1. Art. 55 D.Lgs. 231/2007 — Fattispecie incriminatrici
  2. Art. 56 D.Lgs. 231/2007 — Inosservanza degli obblighi di adeguata verifica e dell’obbligo di astensione
  3. Art. 57 D.Lgs. 231/2007 — Inosservanza degli obblighi di conservazione
  4. Art. 58 D.Lgs. 231/2007 — Inosservanza delle disposizioni relative all’obbligo di segnalazione delle operazioni sospette
  5. Art. 59 D.Lgs. 231/2007 — Inosservanza degli obblighi di comunicazione da parte dei componenti degli organi di controllo dei soggetti obbligati
  6. Art. 60 D.Lgs. 231/2007 — Inosservanza degli obblighi informativi nei riguardi dell’Unità di informazione finanziaria e degli ispettori del Ministero dell’economia e delle finanze
  7. Art. 61 D.Lgs. 231/2007 — Sanzioni per inosservanza delle disposizioni specifiche in materia di soggetti convenzionati e agenti di prestatori di servizi di pagamento e istituti emittenti moneta elettronica
  8. Art. 62 D.Lgs. 231/2007 — Disposizioni sanzionatorie specifiche per soggetti obbligati vigilati
  9. Art. 63 D.Lgs. 231/2007 — Inosservanza delle disposizioni di cui al Titolo III
  10. Art. 64 D.Lgs. 231/2007 — Inosservanza delle disposizioni di cui al Titolo IV commesse da distributori ed esercenti nel comparto del gioco
  11. Art. 65 D.Lgs. 231/2007 — Procedimento sanzionatorio
  12. Art. 66 D.Lgs. 231/2007 — Misure ulteriori
  13. Art. 67 D.Lgs. 231/2007 — Criteri per l’applicazione delle sanzioni
  14. Art. 68 D.Lgs. 231/2007 — Applicazione della sanzione in misura ridotta
  15. Art. 69 D.Lgs. 231/2007 — Successione di leggi nel tempo
  16. Art. 70 D.Lgs. 231/2007
  17. Art. 71 D.Lgs. 231/2007 — Disposizioni sull’Ufficio italiano dei cambi
  18. Art. 72 D.Lgs. 231/2007 — Modifiche a disposizioni normative vigenti
  19. Art. 73 D.Lgs. 231/2007 — Norme abrogate
  20. Art. 74 D.Lgs. 231/2007 — Clausola di invarianza

Per l’Allegato tecnico, consulta il testo integrale su Normattiva.