Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia Lo stanziamento di ingenti risorse pubbliche per far fronte all’emergenza economica e sanitaria causata dalla pandemia di coronavirus richiede una vigilanza rafforzata sui movimenti di denaro, attesa l’abituale propensione dei criminali a sfruttare ogni possibilità per perseguire attività illecite a danno della collettività. A tal […]
Rivista di Diritto Bancario e Finanziario
ABF – Assegno circolare contraffatto: il “bene emissione” (seppur “fasullo”) ingenera nel cliente il legittimo affidamento rispetto alla bontà del titolo ed obbliga la banca al risarcimento del danno
ABF – Collegio di Milano – Decisione n. 3565 del 3 marzo 2020 Di Donato Giovenzana – Legale d’impresa LA VICENDA Il ricorrente ha dedotto: di aver pubblicato su un sito di vendite online un annuncio per la vendita di un orologio al prezzo di € 8.500; di essere stato contattato da un soggetto […]
CASSAZIONE – Le conseguenze all’eccezione di nullità selettiva da parte dell’investitore sulle cedole medio tempore riscosse
Cassazione Civile, Sez. I, Ord. n. 10505 del 3 giugno 2020 Di Donato Giovenzana – Legale d’impresa PRINCIPIO DI DIRITTO: “Nel caso in cui l’intermediario opponga l’eccezione di buona fede per evitare un uso oggettivamente distorsivo delle regole di legittimazione in tema di nullità protettive, al solo fine di paralizzare, in tutto o in […]
ABF – La banca che non verifica la regolarità del titolo e lo negozia deve risarcire il cliente per la sanzione applicata in conseguenza della segnalazione antiriciclaggio
ABF – Collegio di Milano – Decisione n. 5400 del 24 marzo 2020 Di Donato Giovenzana – Legale d’impresa Il comportamento della banca costituente un venire contra factum proprium impone il rimborso della somma, pagata dal cliente, in quanto oggetto di sanzione per violazione dell’art. 49 del d. lgs. 231/2007. LA VICENDA La ricorrente/cliente […]
Il sistema dei confidi in Italia: profili normativi, operativi e di vigilanza
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia La funzione economica dei confidi I confidi (consorzi e cooperative di garanzia collettiva fidi) sono i soggetti che, ai sensi dell’art. 13, comma 1, del D.L. 269/2003, convertito con modificazioni nella legge 326/2003, svolgono l’attività di rilascio di garanzie collettive dei fidi nei confronti di piccole […]
Non sussiste pregiudizialità tra il giudizio proposto dal creditore per ottenere il pagamento di una somma in conseguenza di una fideiussione ed il diverso processo preventivamente instaurato dal debitore
Cassazione Civile, sez. VI, sent. n. 11634 del 16/6/2020 La Suprema Corte ha affermato che non sussiste pregiudizialità ai sensi dell’art. 295 c.p.c. [1], tra il giudizio proposto in tribunale dal creditore per ottenere il pagamento di una somma in conseguenza di una fideiussione ed il diverso processo instaurato dal debitore, innanzi alla sezione […]
La domanda di condanna della banca per avere pagato un assegno bancario a persona diversa dall’effettivo beneficiario non richiede la mediazione obbligatoria sui contratti bancari
Di Donato Giovenzana – Legale d’impresa ABSTRACT: La responsabilità per avere la banca pagato, quale banca negoziatrice, un assegno non trasferibile a soggetto diverso dall’effettivo beneficiario, con conseguente domanda di condanna a risarcire il danno patito, non rientra nell’ambito dei contratti bancari, per cui è obbligatoria la mediazione di cui al D.Lgs. 27 gennaio […]
Cointestazione conto corrente bancario e imposta di donazione – Risposta dell’Agenzia delle Entrate del 9 luglio 2020 n. 205
Di Donato Giovenzana – Legale d’impresa Secondo l’Agenzia delle Entrate la cointestazione del conto corrente, a garanzia della sicurezza economica dei figli, in adempimento di un obbligo stabilito dal giudice in sede di sentenza di divorzio, non costituisce una forma di donazione indiretta in favore della cointestataria e, quindi, non integra il presupposto impositivo dell’imposta di […]
I debiti commerciali delle amministrazioni pubbliche e i ritardi nei pagamenti
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia Nel dicembre 2017 la Commissione europea ha deciso di deferire l’Italia alla Corte di giustizia dell’UE (CGUE) a causa dei ritardi nei tempi di pagamento da parte delle amministrazioni pubbliche. La Commissione, pur riconoscendo gli sforzi compiuti dal governo italiano per ridurre i tempi di pagamento, […]
Lo stato di convergenza economica e legale dei paesi che intendono aderire all’area dell’euro
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia Il Trattato sul funzionamento dell’Unione Europea (TFUE) prevede, all’art. 140, che, almeno una volta ogni due anni o su richiesta di uno Stato membro con deroga, la BCE e la Commissione europea riferiscano al Consiglio dell’UE “sui progressi compiuti dagli Stati membri con deroga nell’adempimento degli obblighi […]
La collaborazione delle Autorità di Vigilanza per la gestione unitaria delle crisi bancarie cross-border
Del Prof. Roberto Caratozzolo Professore Aggregato di Diritto dell’Economia – Dipartimento di Scienze Politiche e Giuridiche – Università di Messina Sommario: 1 – La gestione unitaria delle situazioni di crisi degli intermediari bancari cross-border. 2 – I principi di unità e di universalità. 3 – La disciplina le deroghe ai principi generali di unicità e […]
L’Organismo per la gestione degli elenchi degli agenti finanziari e dei mediatori creditizi (OAM): natura e compiti
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia La riforma dell’intermediazione finanziaria e dei canali distributivi del credito Il d.lgs. 13 agosto 2010, n. 141, come successivamente modificato e integrato dal d.lgs. 218/2010 (c.d. “Primo Correttivo”) e dal d.lgs. 169/2012 (c.d. Secondo Correttivo”), dando attuazione alla Direttiva 2008/48/CE in materia di credito al consumo, […]
I nuovi Piani di Risparmio Individuale (Pir) alla luce delle disposizioni sull’emergenza sanitaria
Del Prof. Roberto Caratozzolo Professore Aggregato di Diritto dell’Economia – Dipartimento di Scienze Politiche e Giuridiche – Università di Messina Sommario: 1. Lineamenti generali dei Piani di Risparmio Individuale. – 2. Le novità introdotte dal recente Decreto Rilancio in tema di Pir. – 3. Aspetti favorevoli e possibili criticità delle nuove previsioni. – […]
La conoscenza dello stato di insolvenza da parte della banca, quale operatore economico qualificato, ai fini dell’azione revocatoria fallimentare
Cass., Sez. 6 civ., Ord. n. 11696 del 17.06.2020 Di Donato Giovenzana – Legale d’impresa MASSIME: “La qualità di operatore economico qualificato della banca convenuta, pur non integrando da sola la prova dell’effettiva conoscenza dei sintomi dell’insolvenza, impone di considerare la professionalità e avvedutezza con cui normalmente gli istituti di credito esercitano la […]
Next Generation UE: il piano innovativo per la ripresa dell’economia europea
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia In risposta allo shock macroeconomico generato dalla diffusione del coronavirus (Covid 19), il 27 maggio scorso la Commissione europea ha presentato una proposta volta ad avviare un piano innovativo di sostegno all’economia europea, denominato Next Generation UE, per un valore di 750 miliardi di euro, nonché […]