Consulta per area bancaria
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Tutti gli approfondimenti
Litigation funding in Italia: inquadramento giuridico, limiti operativi e prospettive per gli investitori professionali
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Accade, non di rado, che persone o imprese che devono fronteggiare una situazione di crisi, tanto nella fase pre-concorsuale quanto in quella post-accertamento dello stato…
Leggi l’articolo →Blocchi cautelativi, presìdi di rischio e responsabilità della banca
Di Maurizio Tidona, Avvocato — Il blocco cautelativo nei servizi di pagamento costituisce una misura eccezionale. La sua legittimità dipende dalla presenza di presupposti concreti, dalla proporzione tra il rischio rilevato e la limitazione…
Leggi l’articolo →Antiriciclaggio globale, efficacia locale: cosa rivela il confronto tra UE, USA, Regno Unito, Giappone e Singapore
Di Annamaria Gallo — Il Parlamento Europeo mette a confronto i sistemi antiriciclaggio di UE, USA, Regno Unito, Giappone e Singapore. Emerge un quadro di convergenza formale e divergenza sostanziale che interroga l'efficacia globale…
Leggi l’articolo →Idoneità degli esponenti bancari e responsabilità degli organi: procedimento valutativo e governo dell’intermediario
Di Maurizio Tidona, Avvocato — L’idoneità degli esponenti bancari è uno dei passaggi più delicati del governo societario degli intermediari. L’art. 26 del Testo unico bancario e il D.M. 23 novembre 2020, n. 169…
Leggi l’articolo →Finanziamenti garantiti dallo Stato, merito creditizio e presidi antiriciclaggio
Di Annamaria Gallo, Esperta in Antiriciclaggio — Negli ultimi anni il tema dei finanziamenti assistiti da garanzia pubblica ha assunto una rilevanza crescente nel sistema giuridico e finanziario. Tale centralità è emersa con particolare…
Leggi l’articolo →Documentazione bancaria ex art. 119 TUB: richiesta del cliente, contratti e prova del credito
Di Maurizio Tidona, Avvocato — La disciplina dell’accesso alla documentazione bancaria continua a occupare un ruolo centrale nella gestione del rapporto tra banca e cliente. Le più recenti pronunce della Corte di Cassazione —…
Leggi l’articolo →Cash pooling nei gruppi societari, obblighi della banca e profili di rischio nella gestione dei conti accentrati
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Il cash pooling è un meccanismo che consente, attraverso la gestione centralizzata della liquidità all’interno dei gruppi societari, di ottimizzare i flussi monetari, evitando che…
Leggi l’articolo →Il rischio delle frodi di social engineering e la nuova responsabilità della banca
Di Maurizio Tidona, Avvocato — Nelle frodi di social engineering, il cliente viene indotto, attraverso artifici psicologici veicolati via e-mail, SMS o telefonate, a comunicare le proprie credenziali di accesso ai sistemi di home…
Leggi l’articolo →Composizione negoziata della crisi e rapporti bancari: continuità dei contratti, vigilanza prudenziale e classificazione del credito
Di Maurizio Tidona, Avvocato — La composizione negoziata della crisi ha introdotto nel sistema concorsuale italiano un istituto di natura negoziale e stragiudiziale, finalizzato a favorire il risanamento dell’impresa prima che la crisi evolva…
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