Consulta per area bancaria
Approfondimenti e schede organizzati per funzione della banca. Un contributo può appartenere a più aree.
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222 contributi · Compliance
SCHEDA DI CASSAZIONE
Cassazione n. 10728/2026 – Consegna e riconsegna del contratto bancario: prescrizione del diritto e limite decennale alla richiesta di copia
— Il cliente può chiedere la consegna del contratto di conto corrente ai sensi dell’art. 117, comma 1, TUB, deducendo l’inadempimento dell’obbligo originario della banca. Quest’ultima può provare con ogni mezzo l’avvenuto adempimento oppure eccepire tempestivamente la prescrizione ordinaria decennale…
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Cassazione n. 13945/2026 – Antiriciclaggio e responsabilità civile della banca: presidi sulle operazioni anomale e modello di compliance
— La disciplina antiriciclaggio ha natura prevalentemente pubblicistica e la sua violazione non può determinare automaticamente una responsabilità civile della banca verso il cliente o verso terzi. Gli obblighi posti dal D.lgs. n. 231/2007 possono assumere rilievo nel rapporto bancario quando…
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Il Rapporto UNODC 2026 sulla criminalità organizzata transnazionale: bilancio dei 25 anni della Convenzione di Palermo e centralità del follow the money
Di Annamaria Gallo — In occasione del venticinquesimo anniversario dell'adozione della Convenzione delle Nazioni Unite contro la criminalità organizzata transnazionale (UNTOC, nota anche come Convenzione di Palermo), l'Ufficio delle Nazioni Unite contro la Droga e il Crimine (UNODC) ha pubblicato nel maggio 2026 il…
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SOS ANTIRICICLAGGIO: patrimonio informativo e ragionamento valutativo nelle nuove Istruzioni UIF
Di Annamaria Gallo, Esperta in Antiriciclaggio — Il sistema antiriciclaggio italiano ha raggiunto nel 2025 un primato che non è un motivo di celebrazione. La UIF ha ricevuto 162.059 segnalazioni di operazioni sospette, in crescita dell’11,5% rispetto al 2024: un record assoluto, come evidenziato dalla stessa Unità di Informazione Finanziaria.
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Market Integration Package e la nuova architettura dei mercati finanziari e della vigilanza europea
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Sebbene negli ultimi anni si siano registrati significativi progressi nel consolidamento del mercato unico dei capitali, i mercati finanziari dell’UE continuano ad essere notevolmente frammentati, di piccole dimensioni e scarsamente competitivi. Infatti, gli operatori di mercato sono tenuti a…
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Valutazione del merito creditizio, dati vietati e scoring automatizzato dopo il D.Lgs. n. 212/2025
Di Maurizio Tidona, Avvocato — Il D.Lgs. 31 dicembre 2025, n. 212, pubblicato in Gazzetta Ufficiale n. 6 del 9 gennaio 2026, ha recepito la Direttiva (UE) 2023/2225 relativa ai contratti di credito ai consumatori, modificando il Titolo VI, Capo II, del Testo Unico Bancario. Tra le modifiche di maggiore rilievo operativo per le…
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Criptoattività, frodi digitali e riciclaggio: le indicazioni di IOCTA 2026 per le banche
Di Annamaria Gallo — Ogni anno Europol fotografa lo stato del crimine organizzato nel ciberspazio europeo con il suo Internet Organised Crime Threat Assessment - IOCTA. L'edizione 2026, intitolata “The evolving threat landscape. How encryption, proxies and AI are expanding cybercrime”, non si limita a registrare…
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Il Listing Act nel diritto italiano: le nuove regole per quotazione, prospetti e ricerca in materia di investimenti
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Nell’ottobre 2024 il legislatore europeo ha approvato un pacchetto legislativo (c.d. Listing Act Package) contenente misure volte a migliorare l’attrattività dei mercati dei capitali dell’UE e a facilitare la negoziazione in borsa delle imprese, comprese quelle piccole e medie (PMI). L’iniziativa si…
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Il recesso della banca dal rapporto di conto corrente: presupposti, limiti e cautele operative
Di Maurizio Tidona, Avvocato — Il recesso della banca dal rapporto di conto corrente pone un problema che non può essere risolto mediante il solo richiamo alla facoltà contrattuale di scioglimento del rapporto.
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