Consulta per area bancaria
Approfondimenti e schede organizzati per funzione della banca. Un contributo può appartenere a più aree.
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13 contributi · Governance
APPROFONDIMENTO
Il divieto di comunicazione antiriciclaggio: rischio e governance delle decisioni in banca
Di Maurizio Tidona, Avvocato — Quando una banca nega un credito o recede da un rapporto, la motivazione è parte della fisiologia del rapporto: serve a rendere la decisione comprensibile e difendibile. In materia antiriciclaggio, la motivazione può invece facilmente sconfinare nell’illecito, trasformandosi in una comunicazione…
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Adeguati assetti organizzativi: obbligo di legge, strumento di gestione e tutela d’impresa
Di Annamaria Gallo, Esperta in Antiriciclaggio — L'introduzione del Codice della crisi d'impresa e dell'insolvenza ha rafforzato in maniera significativa il dovere dell'imprenditore di adottare un assetto organizzativo, amministrativo e contabile adeguato alla natura e alle dimensioni dell'impresa. Tale principio trova fondamento nell'articolo…
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Gli Orientamenti EBA su processi e controlli interni per l’attuazione delle misure restrittive
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d'Italia — Il 14 novembre 2024 l'Autorità bancaria europea (European Banking Authority, EBA) ha pubblicato gli Orientamenti in materia di politiche, procedure e controlli interni (Guidelines on Internal Policies, Procedures and Controls to Ensure the Implementation of Union and National Restrictive measures)…
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GOVERNANCE AML: Le nuove disposizioni della Banca d’Italia su organizzazione, procedure e controlli interni in materia di antiriciclaggio
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d'Italia — Il 16 giugno 2022 l'EBA ha pubblicato gli “Orientamenti sulle politiche e le procedure relative alla gestione della conformità e al ruolo del responsabile antiriciclaggio” (EBA/GL/2022/05). Essi sono volti ad armonizzare l'assetto di governance e dei controlli interni in materia di antiriciclaggio…
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L’evoluzione della corporate governance nelle società quotate italiane
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d'Italia — Il 23 marzo 2022 la CONSOB ha pubblicato la decima edizione del Rapporto sulla corporate governance delle società quotate italiane, che fornisce annualmente evidenze in merito ad assetti proprietari, organi sociali, assemblee e operazioni con parti correlate, sulla base di dati ricavati da…
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Notizie dalla Corte – La presunzione di colpa del consiglio di amministrazione di una banca quando vi siano segnali di allarme non avvertiti
— Ai fini del contenimento del rischio creditizio nelle sue diverse configurazioni nonché dell'organizzazione societaria e dei controlli interni, il D.lgs. n. 385 del 1993, art. 53, lett. b) e d) e le disposizioni attuative dettate con le Istruzioni di vigilanza per le banche, mediante la circolare n.…
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Adeguamento delle politiche, procedure e controlli interni degli Intermediari bancari e finanziari alle nuove disposizioni della IV Direttiva Europea in materia di Antiriciclaggio n. 2015/849/UE
Di Emanuela Montanari — Nel presente scritto si evidenziano le principali novità contenute nella Decisione del Consiglio in merito alle proposte di emendamenti della Commissione Europea.
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La governance sulle banche in Europa: politica prudenziale e politica monetaria
Di Michele Miraglia, Avvocato — Il ruolo limitato che è stato riservato alla BCE in materia di controllo prudenziale e l'affermazione che questi controlli sarebbero stati effettuati al livello nazionale lasciano supporre una dicotomia tra la politica monetaria e la politica prudenziale a livello europeo.
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Le criticità del sistema dualistico nella corporate governance
Di Claudio Maria Oriolo — La fusione di Intesa e San Paolo Imi è l'esempio italiano più importante di passaggio dal modello tradizionale -imperniato su Consiglio di Amministrazione (o amministratore unico) e Collegio Sindacale - al modello dualistico, articolato su un Consiglio di Sorveglianza e un Consiglio di Gestione.…
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