Consulta per area bancaria
Approfondimenti e schede organizzati per funzione della banca. Un contributo può appartenere a più aree.
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160 contributi · Rete e filiali
APPROFONDIMENTO
Procure e operatività bancaria: limiti dei poteri del rappresentante tra persone fisiche, imprese e società
Di Maurizio Tidona, Avvocato — La procura costituisce uno degli strumenti più frequentemente utilizzati per consentire a un soggetto di compiere atti giuridici in nome e per conto di un altro. Nei rapporti bancari, il suo impiego presenta questioni particolarmente delicate, soprattutto quando i poteri attribuiti al rappresentante…
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Cassazione n. 13764/2026 – Assegno senza provvista e preavviso di revoca: gli effetti sulla banca trattaria dell’omessa comunicazione al correntista e al delegato di traenza
— La mancata o tardiva comunicazione del preavviso di revoca previsto dall’art. 9-bis della legge n. 386/1990 non esclude l’illecito amministrativo derivante dall’emissione di un assegno rimasto impagato per difetto di provvista. L’applicazione della sanzione prevista dall’art. 2 resta impedita quando…
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Cassazione n. 22606/2026 – Ripetizione dell’indebito in conto corrente e cartolarizzazione: la prova delle rimesse è sempre a carico del correntista ed è esclusa la compensazione con il credito della SPV
— Il correntista che agisce per la ripetizione dell’indebito ai sensi dell’art. 2033 c.c. ha l’onere di allegare e provare la natura delle rimesse effettuate sul conto corrente. Tale onere comprende l’indicazione del limite dell’affidamento concesso dalla banca, necessario per distinguere le rimesse…
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Il recesso della banca dal rapporto di conto corrente: presupposti, limiti e cautele operative
Di Maurizio Tidona, Avvocato — Il recesso della banca dal rapporto di conto corrente pone un problema che non può essere risolto mediante il solo richiamo alla facoltà contrattuale di scioglimento del rapporto.
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Cash pooling nei gruppi societari, obblighi della banca e profili di rischio nella gestione dei conti accentrati
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia — Il cash pooling è un meccanismo che consente, attraverso la gestione centralizzata della liquidità all’interno dei gruppi societari, di ottimizzare i flussi monetari, evitando che alcune consociate dispongano di eccedenze di cassa inutilizzate, mentre altre facciano ricorso a finanziamenti esterni…
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SANZIONI RESTRITTIVE UE: la direttiva 2024/1226 e i nuovi reati nel sistema italiano
Di Annamaria Gallo, Esperta in Antiriciclaggio — L'Unione Europea sta attraversando una fase di profonda trasformazione nel modo in cui contrasta le violazioni delle misure restrittive. Dopo anni di applicazione frammentaria e disomogenea tra Stati membri, la Direttiva (UE) 2024/1226 – pubblicata il 24 aprile 2024 sulla Gazzetta Ufficiale…
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Gli Orientamenti EBA su processi e controlli interni per l’attuazione delle misure restrittive
Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d'Italia — Il 14 novembre 2024 l'Autorità bancaria europea (European Banking Authority, EBA) ha pubblicato gli Orientamenti in materia di politiche, procedure e controlli interni (Guidelines on Internal Policies, Procedures and Controls to Ensure the Implementation of Union and National Restrictive measures)…
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Successione bancaria: dichiarazione di successione, rapporti con gli eredi e obblighi della banca
Di Maurizio Tidona, Avvocato — La disciplina delle successioni ereditarie ha rilevanti riflessi sull'attività bancaria, anche ma non solo in relazione alla gestione dei rapporti intestati al de cuius.
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Rapporti tra sequestri, confische e cessioni massive di crediti: la c.d. buona fede del cedente (con un breve cenno alla cessione di crediti fiscali)
Di Simone Cerri — Il tema della sovrapposizione tra trascrizioni civili e penali su di un immobile (e anche nei confronti delle procedure concorsuali) ha grande rilevanza nel nostro ordinamento, dovendo contemperare le esigenze pubbliche del procedimento penale con quelle private relative alla tutela dei diritti del…
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