La richiesta alla banca di copia della documentazione e dei contratti relativi ad un rapporto bancario inviata ai sensi dell’art. 119 del Testo Unico Bancario

Di Maurizio Tidona, Avvocato   Indice: L’art. 119 T.U.B. sulla richiesta della documentazione bancaria relativa agli ultimi dieci anni La richiesta di copia dei contratti bancari Il limite temporale relativo alla consegna della copia dei contratti Le modalità di richiesta della documentazione bancaria La richiesta della documentazione bancaria ex art. 15 del Regolamento sulla Protezione […]

Della differente “posizione” dell’esecutore testamentario e del legatario e della legittimazione di quest’ultimo alla richiesta documentale ex art. 119 Tub

Decisione n. 8527 del Collegio ABF di Roma, del 16 gennaio 2020 Di Donato Giovenzana – Legale d’impresa   Peculiare intervento del Collegio ABF capitolino concernente la mancata produzione, da parte dell’intermediario, di documentazione richiesta ai sensi dell’art. 119 TUB da parte del nipote e legatario della cliente deceduta, relativamente ad un conto corrente e  […]

ABF, Collegio di Coordinamento – Se l’apertura della successione comporti l’estinzione del conto corrente bancario oppure la successione degli eredi nel rapporto contrattuale

ABF, Collegio di coordinamento – Decisione N. 24360 del 6 novembre 2019   Di Donato Giovenzana, Legale d’impresa   Il contratto di conto corrente bancario non si estingue automaticamente per effetto della morte del correntista ma su espressa richiesta degli eredi.   Dopo la rilevante decisione n. 5305 del 17 ottobre 2013 (concernente il decesso […]

Il controverso rapporto intercorrente fra banca e legatari nelle successioni ereditarie di rapporti bancari

Di Donato Giovenzana – Legale d’impresa   La vexata quaestio consiste nello stabilire se i beni oggetto di legato, dei quali la banca risulti depositaria, debbano essere dalla stessa consegnati al legatario oppure all’erede. A tal fine – secondo la migliore dottrina [1] – occorre riferirsi all’art. 649 c.c., il quale nel 2° e 3° comma […]

Il conto corrente cointestato a firme disgiunte

Di Antonella Mondino, Avvocato   La questione delle quote di spettanza del saldo di conto corrente cointestato Comunemente si ritiene che nella gestione del conto corrente a firme disgiunte ciascuno dei cointestatari abbia il diritto di disporre di quote uguali della somma depositata, ma l’analisi del contratto che regola i diritti e i doveri delle […]

Ritardi e inefficienze della giustizia civile in Italia

Di Antonio Pezzuto, ex Dirigente della Banca d’Italia   1. Premessa I sistemi giudiziari hanno il compito di sostenere il funzionamento dell’economia garantendo la tutela dei diritti di proprietà e l’attuazione dei contratti. Un’adeguata tutela dei diritti di proprietà incentiva il risparmio e gli investimenti, assicurando certezza dei rendimenti che derivano da queste attività; un’efficace […]

La normativa federale anti-riciclaggio in Svizzera dopo il 2015

3 ottobre 2016 Di Andrea Baiguera Altieri, lic. jur. svizzero 1. Principi generali e definizioni autentiche. L’Art. 1 LRD [Legge sul riciclaggio di denaro], novellato nel 2008, massimizza e predilige anzitutto il contrasto al riciclaggio di denaro per fini di finanziamento del terrorismo. Del resto, dopo gli attentati filo-islamici dell’11 settembre 2001, il Legislatore federale […]

Rimedi al decreto ingiuntivo bancario non opposto: rimedi pretori per antichi problemi, tra limiti del giudicato, usura ed equità sostanziale

Di Andrea Agnese, Avvocato   1 – Decreto ingiuntivo e giudicato Un problema molto sentito dal litigator bancario consiste nella impossibilità di reagire a un decreto ingiuntivo della banca il cui termine impugnatorio sia oramai perento. Ciò in special modo laddove il decreto ingiuntivo porti un credito che andrebbe depurato da illegittima capitalizzazione anatocistica degli […]

Regole procedurali e poteri decisori dell’Arbitro Bancario Finanziario

Di Valerio Sangiovanni, Avvocato [1] 19 ottobre 2012 Si riproduce per gentile concessione dell’autore Valerio Sangiovanni e dell’editore Ipsoa Wolters Kluwer ________________________________________________________________________ In questo articolo esamineremo alcuni aspetti della disciplina dell’Arbitro Bancario Finanziario (ABF): ci soffermeremo, in particolare, sulle regole procedurali che il collegio è tenuto a rispettare nel decidere il ricorso nonché sulla natura […]

Il Trust interno autodichiarato a scopo puramente liquidatorio

Di Francesco Guariniello, Avvocato   —————————————————————————————————————————————– Non ogni trust è ammissibile, valido ed efficace in quanto tale, è indispensabile valutare l’atto istitutivo per comprendere il suo programma negoziale e valutare la meritevolezza degli interessi sottesi a tale atto oltre che l’eventuale possibilità di raggiungere i medesimi obiettivi con istituti di diritto interno. Tribunale di Reggio […]

Le forme di “alternative dispute resolution” nel sistema finanziario italiano a seguito dell’entrata in vigore del D. Lgs. n. 28/2010.

Di Giuseppe de Gennaro, Avvocato – Giurista d’Impresa 22 Febbraio 2011 Il Legislatore è di recente intervenuto, con il D. Lgs. 4 marzo 2010, n. 28, sulla “mediazione finalizzata alla conciliazione delle controversie civili e commerciali” al fine di introdurre anche in Italia una disciplina unitaria su questo istituto che trae le proprie origini dagli […]

La conciliazione stragiudiziale presso la Consob

Di Valerio Sangiovanni, Avvocato e Rechtsanwalt 1° Febbraio 2011 Si riproduce per gentile concessione dell’autore, Avv. Valerio Sangiovanni, e dell’editore, Giuffrè, l’articolo in materia di conciliazione presso la Consob, già apparso in Rivista dell’arbitrato, 2010, pp. 213-232 1. Mediazione e conciliazione. – 2. Le parti del procedimento. – 3. L’istanza di conciliazione. – 4. Il […]

Conti e rapporti dormienti

Di Ersilia Sicari Ufficio Legale e Contenzioso, Banca di Credito Cooperativo di Cittanova   Sommario: 1. Introduzione 2. Somme devolute al Fondo di cui all’art. 1, comma 343 della Legge 23 dicembre 2005, n. 266 – 3. Concetto di “dormienza” – 4. Obblighi informativi – 5. Incombenti pubblicitari e devoluzione al Fondo – 6. Rimborso […]